Рост посреднических платежных схем в Китае привлек мошенников. Предприниматели и деловые объединения сообщили, как пишут "Ведомости", о множестве компаний, представляющихся агентами по расчетам с китайскими резидентами. Они предлагают услугу перевода средств китайскому поставщику через "чистый" счет в местном банке, но деньги исчезают.
Молодые или некрупные компании, не имеющие опыта в международных закупках, чаще становятся жертвами мошенников. Они ищут дешевые и быстрые варианты и теряют деньги в подставных сделках.
Например, бизнесмен из Ижевска рассказал, что его знакомые потеряли более 50 млн руб. при попытке оплатить товары через посредников. Мошенники привлекают клиентов через сайты, обещая перевести деньги китайскому контрагенту, но затем сообщают, что сделка не удалась, и средства пропадают.
Мошенники вкладывают значительные средства в подготовку афер, включая продвижение сайтов. Некоторые предлагают комплексные услуги, включая логистику и платежи, по ценам ниже рыночных. После перевода денег компании исчезают.
Проблемы с переводами средств в Китай начались после санкций США против банков, работающих с оборонной промышленностью России. Это привело к спросу на услуги агентов с представительствами в Китае. Российские компании платят агентам 5-7% за посредничество, компании из ближнего зарубежья – 3-5%.
На Финконгрессе ЦБ в июле обсуждалось засекречивание темы трансграничных платежей, чтобы Запад не закрывал найденные варианты переводов. Процедура комплаенса в китайских банках затрагивает 80-90% платежей из России, что резко снизило количество прямых платежей между странами.
Госдума планирует первое чтение законопроекта о трансграничных расчетах в криптовалюте на 23 июля.
Молодые или некрупные компании, не имеющие опыта в международных закупках, чаще становятся жертвами мошенников. Они ищут дешевые и быстрые варианты и теряют деньги в подставных сделках.
Например, бизнесмен из Ижевска рассказал, что его знакомые потеряли более 50 млн руб. при попытке оплатить товары через посредников. Мошенники привлекают клиентов через сайты, обещая перевести деньги китайскому контрагенту, но затем сообщают, что сделка не удалась, и средства пропадают.
Мошенники вкладывают значительные средства в подготовку афер, включая продвижение сайтов. Некоторые предлагают комплексные услуги, включая логистику и платежи, по ценам ниже рыночных. После перевода денег компании исчезают.
Проблемы с переводами средств в Китай начались после санкций США против банков, работающих с оборонной промышленностью России. Это привело к спросу на услуги агентов с представительствами в Китае. Российские компании платят агентам 5-7% за посредничество, компании из ближнего зарубежья – 3-5%.
На Финконгрессе ЦБ в июле обсуждалось засекречивание темы трансграничных платежей, чтобы Запад не закрывал найденные варианты переводов. Процедура комплаенса в китайских банках затрагивает 80-90% платежей из России, что резко снизило количество прямых платежей между странами.
Госдума планирует первое чтение законопроекта о трансграничных расчетах в криптовалюте на 23 июля.